Ce soir 25 juillet 2024 je suis invité au Diner des investisseurs du côté de l’hôtel Krystal Palace à Douala en tant qu’expert dans le négoce. Je m’exprimerai sur le thème des instruments financiers utilisés dans le négoce de matières premières. Il est vrai qu’on ne saura parler de tous les instruments financiers utilisé dans le monde du négoce. Si le temps me le permet, mon intervention portera je parlerais des SLOC, entendre là Standby Letter of Credit (SBLC). Dans ce texte, je vous donne l’usage d’un type de SLOC existant sur le marché Quelques avantages de l’utilisation d’une SBLC

Dans les marchés financiers d’aujourd’hui, il y a de la désinformation concernant Garantie Bancaire ou SLOC et Standby Letter of Credit transactions, en grande partie en raison du manque d’informations correctes disponibles. Afin de rester informé, il faut faire tout son possible pour en apprendre davantage sur l’industrie et son fonctionnement.

L’industrie des instruments bancaires est un monde où il est difficile de trouver des informations réelles, des processus véridiques et de véritables fournisseurs d’instruments bancaires. Ici, nous allons essayer de fournir des informations utiles afin que vous puissiez vous renseigner davantage sur le fonctionnement de cette industrie. Dans cette section, nous parlerons de la Purchased Standby Letters of Credit.

 

1 – Amélioration de la Crédibilité : Pour les petites entreprises, une SBLC peut accroître leur crédibilité lors de la soumission d’offres pour des projets importants.

2 – Une Purchased SBLC : Lorsqu’on parle de Purchased SBLC ou Standby Letter of Credit acheteur (on dit aussi SBLC, achetée), il s’agit d’un type de lettre de crédit standby qui est acquise par un acheteur pour garantir une obligation financière ou un contrat. Contrairement à une SBLC traditionnelle, qui est généralement (émise) par une banque en faveur d’un bénéficiaire, un Purchased SBLC est acheté par une entreprise ou un individu pour sécuriser un paiement ou une performance contractuelle.- Quelques caractéristiques d’un Purchased SBLC

3 – Garantie de paiement : elle sert de garantie de paiement pour des transactions commerciales, assurant que le bénéficiaire recevra le montant convenu en cas de non-respect des obligations par l’acheteur. Ça implique aussi que si l’acheteur ne respecte pas ses obligations contractuelles, le bénéficiaire peut présenter la SBLC à la banque pour obtenir le paiement. La banque est alors tenue de payer le montant garanti, à condition que le bénéficiaire respecte les conditions énoncées dans la SBLC, c’est pourquoi nous avons :SBLC financière : garantit le paiement pour des biens ou services. SBLC de Performance : garantit l’achèvement d’un projet dans les délais impartis.

4 – Utilisation commerciale : si vous êtes dans une transaction avec une partie (l’acheteur) qui manifeste un fort besoin de faire cette transaction, vous pouvez demander qu’il mette sur pied cet instrument car on l’utilise aussi dans des transactions à haut risque ou lorsque la solvabilité de l’acheteur est incertaine.

5 – Conditions spécifiques : Les conditions de la Purchased SBLC peuvent varier en fonction des besoins des parties impliquées, y compris les montants, les délais et les modalités de paiement.

6 – Émission par une banque : Bien que l’acheteur acquière la SBLC, elle est généralement émise par une banque après qu’elle est évaluée la crédibilité de l’acheteur avant de l’approuver.

7 – Facilitation des Transactions : Elle renforce la confiance entre les parties, surtout dans les transactions internationales où les risques sont plus élevés.

8 – Coûts Associés : L’achat d’une SBLC implique des frais, qui peuvent inclure des commissions et des intérêts, en fonction des termes convenus. Les banques facturent généralement des frais pour l’émission d’une SBLC, qui peuvent varier de 1 % à 10 % du montant garanti par an. Dans certaines regions comme Singapour ou Honk-kong l’achat d’une SBLC nécessite généralement un paiement de 50% à 65% de la valeur nominale de l’instrument.

9 – Sécurité: Elle offre une protection au vendeur, garantissant qu’il sera payé même si l’acheteur fait défaut. Ce type de lettre de crédit est particulièrement utile pour les entreprises cherchant à établir des relations commerciales avec des partenaires ou des fournisseurs dans des marchés où la confiance est essentielle.

10 Propriété : Contrairement à une SBLC louée, une SBLC achetée devient la propriété de l’acheteur. Le titre de propriété est transféré à l’acheteur.

11 Durée : La SBLC achetée n’a pas de durée limitée, contrairement à une SBLC louée qui a une durée déterminée.

12 Utilisation : L’acheteur peut utiliser la SBLC comme bon lui semble, y compris la louer à d’autres parties s’il le souhaite.

13 Valeur de rachat : À la fin de la période, l’acheteur peut généralement récupérer la totalité de la valeur nominale de l’instrument.

14 Flexibilité : Elle offre plus de flexibilité en termes d’utilisation et de monétisation que les SBLC louées.

15 Processus d’acquisition : Le processus d’achat implique généralement la signature d’un contrat, le paiement du montant convenu, et le transfert de l’instrument via le système bancaire SWIFT.

16 Banques émettrices : Ces instruments sont généralement émis par des banques de premier ordre pour assurer leur crédibilité.

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